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警惕“消费返利”形式的非法集资陷阱
更新时间:2021-10-14

  近年来,我市立案打击处置了一批非法集资案件,这些发生在我们身边的案件,形式多样、鲜活真实,具有很强的启发性。近期,市处非办将在本栏目连续刊登一组“警惕身边的非法集资”典型案例,希望广大市民能从中吸取教训,提高风险防范意识和识别能力,主动远离非法集资,守护好自己的“钱袋子”。

  “消费返利”作为一种商家稳固或拓展消费群体的营销方式,在群众中接受度较高。但是,近年来很多平台以及线下店商打着“消费全返”“消费投资”的名号行非法集资之实,有的甚至开展变相传销、诈骗等活动,危害社会金融稳定。

  2016年4月,李某某等人在通州设立江苏某商贸有限公司通州分公司,以“商品返利”的方式向群众吸收投资,集资方式主要有三种。一是投资人来店消费满500元后每个工作日收到消费金额1%的返现,100个工作日返还全额消费本金。二是投资人向该公司认购一定金额的商品,如米、油、糖及保健品等,但是商品价格虚高,投资人仅需支付标价的一半进行认购,认购的商品由该公司代为销售,公司定期按固定金额返还投资人。三是公司发行可以按月直接返利200元、170元、150元等多个档次投资产品,供投资人认购,按月返利息,到期付本金。这种“天上掉馅饼”的事情并没有引起一些投资人的警惕,直到公司无法兑付,李某某失联,才有投资人向公安机关报案。

  2018年7月,通州区公安局对李某某等人立案调查。经调查,两年间共有76人参与其中,涉及金额约676万元,其中返还资金207万元,剩余款项全部被李某某等人挥霍。

  提示:目前,绝大多数“消费返利”骗局体现如下几个特征,一是购买的标的与普通商品相比标价虚高;二是具备自成一体的商家、消费者结算体系以及虚拟积分、人民币间的兑换体系;三是平台规则复杂,但是经过多个流程周转可以让消费者产生消费就是赚钱的“幻觉”。此类“消费返利”骗局,经过高大上的包装后,迷惑性较强。

  近年来,正式批复!杭州新增一历史文化街区!。“中佳易购”“云联惠”“宗客网”等消费返利平台在我市开展业务,不少群众听信了“稳赚不赔”“你消费我买单”的宣传,陷入了消费陷阱,遭受了经济损失。广大市民应牢牢把握市场客观规律,理性看待“消费返利”活动。在没有正常的、合法的实体项目的支撑下,所谓的高额回报只是拆东墙补西墙,拿后来人的钱去贴补前面的投资者,以拖延崩盘的时间。广大市民朋友切勿心怀侥幸心理,参与此类消费投资活动,要时刻保持清醒的认识,远离非法集资。